Fraudes financieros

Por Alejandro Borja | Publicado el 12 de Agosto de 2022

 

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Alejandro es el creador de este blog sobre dinero, inversiones y educación financiera. Lleva casi una década divulgando sobre finanzas y es graduado en economía, además ha trabajado en grandes portales financieros.

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por Javier Borja Fuentes

Javier Borja

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Javier Borja es un experto en dinero que ha revisado y escrito cientos de artículos sobre finanzas. Ha cursado la carrera de ADE y actualmente es aspirante a CFA nivel 1.

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El fraude financiero es cuando alguien te quita dinero u otros bienes mediante fraude o actividad delictiva. Comprende los diferentes tipos de fraude financiero y cómo puedes protegerte.

Todo lo que necesitas para entender los fraudes en el mundo de las finanzas

Preguntas frecuentes sobre los fraudes financieros

Los inversores y accionistas suelen ser las víctimas del fraude contable. Esto es especialmente cierto en una oferta pública inicial (OPI), cuando el dinero de los inversores va directamente a la empresa. La Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE) lo define como «un engaño o una declaración falsa realizada por una persona o entidad con el conocimiento de que la declaración falsa podría resultar en un beneficio injustificado para la persona o entidad o para otra parte».

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Tienes que llamar a la comisión de valores de tu país o llamar a la policía

Leer más: Cómo denunciar a un evasor fiscal

Los delincuentes inventan constantemente nuevos tipos de fraude. Sin embargo, algunos son comunes, como la malversación, el fraude a los seguros, el ransomware, el robo de identidad, el fraude contable, el soborno, el fraude hipotecario, la evasión fiscal y los esquemas Ponzi.

Leer más: Los tipos de fraude al consumidor más comunes

Hay varias cosas que puedes hacer. Bloquea las llamadas y mensajes no deseados. No des información personal sin comprobarlo antes. Nunca pagues a alguien con una tarjeta de regalo o una transferencia bancaria. Y si eres víctima, denuncia el incidente a la Comisión Federal de Comercio.

Leer más: Cuidado con las principales estafas en línea

Depende. El gobierno federal y los estados individuales tienen numerosas leyes que penalizan diferentes tipos de fraude, y cada tipo tiene sus propias clasificaciones y sanciones. Algunos pueden ser agravios y otros pueden ser delitos. Incluso pueden ir a la cárcel.

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Conceptos clave

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