Las 7 mejores estrategias para invertir en criptomonedas

Tabla de contenidos

Tanto si eres principiante como experto, estas estrategias de inversión en criptodivisas pueden reducir el riesgo.

Estas estrategias de inversión en criptomonedas pueden darte ventaja.

Los inversores intentan encontrar formas de integrar criptomonedas como el bitcoin y monedas alternativas en sus carteras de inversión tradicionales. Aunque el mercado de criptodivisas ha seguido una tendencia a la baja desde principios de año, algunas criptodivisas han obtenido buenos resultados en el pasado. Bitcoin, por ejemplo, ha superado significativamente al mercado de valores en general desde su lanzamiento. Sin embargo, el Bitcoin y otras criptomonedas son inversiones especulativas que conllevan su propio conjunto de riesgos que los inversores deben tener en cuenta. En última instancia, como con cualquier otra inversión, necesitas una estrategia en la que basarte para adquirir activos digitales, igual que harías con acciones y bonos. He aquí algunas estrategias de inversión clave que debes tener en cuenta al gestionar tus inversiones en criptomonedas.

Elige la mezcla de caldo adecuada.

Cuando gestiones tus criptoactivos, el almacenamiento seguro es lo primero de la lista. Para mantener a salvo tu criptomoneda, hay varias formas de almacenarla. Los activos digitales se almacenan en caliente o en frío. Caliente es lo que se conoce como monedero digital online y frío es un monedero offline, normalmente almacenado en un disco duro. Según los expertos, es mejor almacenar la mayor parte de tu criptodivisa en una cartera fría para que los hackers no puedan acceder a ella. Sin embargo, es práctico tener algunas criptomonedas en un monedero caliente para introducir y ejecutar transacciones rápidamente. Una pauta sensata es mantener alrededor del 80% de los fondos a largo plazo en una cartera fría, dice Yubo Ruan, director general y fundador de Parallel Finance, un protocolo descentralizado de préstamos y apuestas en Polkadot. El monedero caliente puede utilizarse para transacciones a corto plazo.

Prioridad a la liquidez.

La liquidez es importante cuando decides cómo y en qué invertir en el mercado de criptomonedas. Bitcoin es la criptomoneda más líquida del mercado. La liquidez se refiere a la facilidad con la que un activo puede convertirse en efectivo y conservar su valor. El concepto de liquidez es importante porque puede determinar si los operadores pueden entrar o salir de una operación al precio deseado. El mercado de criptomonedas se mueve con rapidez, por lo que los operadores deben ser capaces de entrar y salir rápidamente de sus posiciones. Esto significa que debe haber oferta y demanda de criptomonedas para que los participantes en el mercado puedan comprar al mejor precio y obtener beneficios cuando decidan vender. «No quieres comprar un activo que puede tener un gran potencial pero que no cotiza y está estancado, por lo que estás atrapado con él y a merced del mercado», dice Tally Greenberg, jefa de desarrollo empresarial de Allnodes, un proveedor de alojamiento de criptomonedas. Para medir la liquidez, puede ser útil observar el volumen de operaciones, o la cantidad de criptomonedas compradas y vendidas, así como el interés general de los inversores por el activo.

Explotar la volatilidad.

Las criptomonedas son conocidas por sus subidas, pero también por sus caídas. La volatilidad puede ser bienvenida para los operadores que se aprovechan de estas oscilaciones de precios, pero para los inversores a largo plazo, la volatilidad de las criptomonedas puede ser difícil de gestionar. Como las criptomonedas son un activo emergente, todavía hay especulación y expectación en torno a ellas, lo que a menudo puede provocar un aumento de la volatilidad. Aunque las grandes fluctuaciones de precios suelen considerarse un riesgo, la volatilidad diaria del mercado de criptomonedas es normal y puede ser una oportunidad para obtener beneficios. En realidad, la volatilidad es algo bueno para el comercio de criptodivisas, dice Greenberg, pero antes de entrar en el juego, debes conocer tu tolerancia al riesgo como inversor. También es importante vigilar de cerca lo que ocurre en el mercado siguiendo las noticias, las actualizaciones de la cadena de bloques y los gráficos históricos de tus operaciones, dice.

Invierte lo que puedas permitirte.

Al igual que con las inversiones tradicionales, debes invertir en el mercado de criptomonedas una cantidad que puedas permitirte perder. Si no puedes soportar toda la pérdida potencial de una inversión en una criptodivisa, significa que no puedes permitirte el riesgo de invertir en esa criptodivisa. Determinar tu tolerancia al riesgo en el mercado de criptomonedas depende de cuánto ganes y de cuál sea tu perfil de riesgo, explica Ruan. «Una persona que es nueva en el cripto debería invertir alrededor del 5% de sus ingresos en el cripto mercado, un entusiasta del cripto debería invertir alrededor del 10% de sus ingresos en cripto, y un experto o comerciante DeFi probablemente debería invertir el 20% o más en cripto», afirma.

Obtén beneficios a menudo.

Los expertos dicen que los participantes en el mercado de criptomonedas deberían recoger beneficios a menudo. Cuando llega el momento de recoger beneficios, los inversores en criptomonedas a menudo se enfrentan al dilema de que el precio de una criptomoneda puede caer o dispararse, pero lo mejor es tener una estrategia fiable para recoger beneficios. «Mucha gente se limita a comprar y mantener durante un periodo de tiempo indefinido y está a merced de las noticias, los memes y los tweets de los famosos», añade Greenberg. Establece una razón y unos objetivos claros para operar con criptomonedas desde el principio y define puntos de entrada y salida para tus operaciones.

Diversifica.

En el mundo de las criptomonedas, poner todos los huevos en la misma cesta no es una buena estrategia. Una estrategia mejor para minimizar el riesgo en la criptoinversión es invertir tu criptocartera en una variedad de criptodivisas y proyectos. Según Greenberg, es importante diversificarse en distintos activos digitales relacionados con las criptomonedas y la cadena de bloques, como el Internet de las Cosas, los tokens no aburridos y los proyectos DeFi. Incluso puedes diversificar entre distintas bolsas de criptomonedas, dice, porque las bolsas no siempre tienen los mismos activos. La diversificación permite a los criptoinversores invertir tanto en activos relativamente estables como especulativos.

Utiliza el método del DCA

El Dollar Cost Averaging es una estrategia en la que inviertes una cantidad fija de dinero de forma periódica, en lugar de hacerlo todo de una vez. De este modo, los inversores pueden beneficiarse de las fluctuaciones del mercado, porque dada la volatilidad de las criptomonedas, es imposible predecir cómo se comportarán en el futuro, dicen los expertos. En el enfoque de optimización del coste del euro, inviertes la misma cantidad en mercados alcistas y bajistas. Si compras cuando el mercado de criptomonedas está a la baja, tienes la oportunidad de comprar la criptomoneda a un precio más barato, mientras que con el promediado del coste en euros puedes controlar las reacciones al bombo. «El promediado del coste en euros también elimina el sentimiento de tus nuevas posiciones en el mercado», explica Ruan, «y eso puede mantener tu estrategia de inversión a largo plazo en el buen camino».

7 estrategias de inversión en criptodivisas para maximizar los beneficios:

  • Elige la mezcla de caldo adecuada.
  • Prioriza la liquidez.
  • Aprovecha la volatilidad.
  • Invierte lo que puedas permitirte.
  • Obtén beneficios con regularidad.
  • Diversifica.
  • Utiliza el DCA
Mejores plataformas de inversión

1.

XTB

2.

Interactive Brokers

3.

XTB

4.

XTB

5.

XTB

Todas las personas que colaboran y escriben en el blog siguen unas estrictas directrices de búsqueda y sólo utilizan fuentes de información fiables, como publicaciones financieras autorizadas, instituciones académicas, revistas revisadas por expertos, organizaciones sin ánimo de lucro de prestigio, informes gubernamentales, registros judiciales y entrevistas con expertos.

Puedes leer más sobre nuestro compromiso con la precisión, la imparcialidad y la transparencia en nuestras directrices editoriales.