Todas las inversiones son vulnerables a las estafas, y las criptomonedas no son una excepción.
En este espacio no regulado, los criptoinversores deben estar alerta.
Muchos inversores desconfían de las criptodivisas porque hasta ahora siguen siendo desconocidas y en gran medida no están reguladas. Aunque los malos actores y las estafas pueden empañar la reputación de todo el ecosistema, también hay «un montón de buenos proyectos y buenas personas» trabajando en productos de inversión digital en todo el sector de las criptomonedas, afirma Merav Ozair, experto en blockchain y profesor de fintech en la Rutgers Business School. Sin embargo, la propia naturaleza de la descentralización significa que un banco, un regulador o un organismo policial no tienen control sobre la red o los criptoactivos», afirma Jonathan Wykes, director general de la exchange de criptomonedas CEX.io, y añade: «A menos que tu criptomoneda haya sido estafada por otro usuario en una bolsa centralizada, es casi imposible recuperar la criptomoneda robada. En un ámbito nuevo y relativamente opaco en el que hay mucho dinero por hacer, es difícil incluso para los inversores experimentados sortear los riesgos, dice Alma Angotti, socia de servicios financieros de Guidehouse, una empresa de consultoría de gestión. He aquí cinco estafas relacionadas con las criptomonedas de las que los inversores deben tener cuidado en 2022.
Estafas de phishing
Las estafas de phishing son tan antiguas como Internet y funcionan de forma bastante sencilla: un atacante te envía un correo electrónico o un enlace a un sitio web que roba tus credenciales. Según Ariel Zetlin-Jones, profesor asociado de Economía en la Escuela de Negocios Tepper de la Universidad Carnegie Mellon, los estafadores de phishing de criptomonedas roban hoy las carteras de criptomonedas y las contraseñas almacenadas en los ordenadores. Después de robar tus credenciales, los hackers pueden acceder a tus criptomonedas y tokens no inflamables (NFT). Estas brechas pueden afectar a «tu cuenta bancaria, tu cuenta de PayPal, tu cuenta de Venmo y tu cuenta de criptomonedas», dice Angotti, que añade que las estafas de phishing pueden ser un problema particular si tienes una cartera autopublicada. «Si alguien se hace con la clave privada, ya no existe y la has perdido», dice Angotti. «Si el fraude es lo bastante grande, las fuerzas del orden pueden localizarlo y recuperar el dinero, pero si eres una persona normal, las fuerzas del orden no se darán por enteradas. Los propietarios de activos digitales deben tomar las mismas precauciones que los internautas han tomado siempre contra las estafas de phishing: No abras archivos adjuntos desconocidos y no visites sitios web no autorizados.
Sistemas de inversión
Muchas estafas relacionadas con las criptomonedas no difieren mucho de las estafas de inversión tradicionales. Durante siglos, los malos actores han engañado a los inversores diciéndoles que hay una forma más fácil de ganar dinero, sin ningún producto tangible que respalde su afirmación. Un ejemplo reciente fuera del mundo de las criptomonedas es el de la empresa biofarmacéutica Theranos, que afirmaba haber desarrollado una tecnología de análisis de sangre que revolucionaría la industria. Una acusación federal afirmó que los análisis de sangre eran incapaces de proporcionar resultados precisos de forma sistemática, y un jurado declaró a los ejecutivos de Theranos culpables de fraude electrónico en un plan de inversión por valor de más de 1.000 millones de euros. Angotti dice que esta estafa «milenaria» funcionaría en el mundo de las criptomonedas así: una persona aparentemente legítima diría: «Dame tu dinero y lo invertiré en un fondo de cobertura de criptomonedas o en el diseño de una nueva plataforma o red». Pero en realidad, simplemente están robando el dinero sin ninguna intención de desarrollar el producto o la plataforma que describen. Los inversores deben hacer su propia diligencia debida para asegurarse de que comprenden los riesgos antes de apostar por una criptoempresa, dice Angotti.
Proyectos insostenibles
Zetlin-Jones dice que es reacio a meterse en inversiones de las que no sabe mucho, lo cual es una buena regla general. En cambio, los inversores deben tener una comprensión amplia del riesgo e intentar distinguir un riesgo de una estafa. En su opinión, esto es como intentar «distinguir el motivo de la intención». En otras palabras: No todas las criptomonedas son estafas desde el principio; algunas son empresas insostenibles. Ozair afirma que «lo que oímos sobre Terra (LUNA), Celsius y BlockFi no era una estafa, sino que todos intentaban hacer algo que no era viable», y hay muchos ejemplos de proyectos que fracasaron porque no tenían sentido desde el punto de vista económico. «Si no tienen sentido, ¿por qué crees que van a funcionar?», dice Ozair. Investigar los nuevos productos y las personas que están detrás de ellos es un paso importante para evitar invertir en un proyecto insostenible.
Estafa de brokers sin licencia
En esta estafa, un mal actor llama a un inversor y se hace pasar por un broker registrado que es una persona real, dice Angotti, que ha tenido clientes que han denunciado esta estafa. El estafador puede incluso pedir al inversor que verifique su identidad en un sitio web de confianza, como el sitio BrokerCheck de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera. El estafador convence a la gente para que envíe dinero prometiendo invertirlo en criptomonedas en su nombre, pero en lugar de eso roba el dinero. El inversor estafado llama entonces al broker-agente para informarle del robo, pero en muchos casos el falso broker no robó nada, dice Angotti. Una variante de esta estafa, dice Angotti, es la «vieja estafa romántica»: el propietario de una criptomoneda puede pensar que tiene una pareja romántica en el extranjero y esa pareja le dice que su madre necesita dinero para una operación o que tiene alguna otra necesidad económica. El socio pide al inversor que le ayude mediante transferencia bancaria, pero desaparece una vez completada la transacción.
Meme coins
Otro riesgo del que deben tener cuidado los inversores en criptomonedas son las meme coins, criptomonedas inspiradas en un meme o chiste online. El ejemplo más famoso de subida de una moneda meme fue la subida de Dogecoin (DOGE) en 2021. Por supuesto, Dogecoin no se inventó para defraudar. Se creó, al menos en parte, para burlarse de Bitcoin (BTC) y otras criptodivisas. El problema con las monedas meme como DOGE, dice Ozair, es que «no tienen un caso de uso, ni deberían tenerlo». En cambio, las propias monedas son pura especulación. Sin embargo, Ozair afirma que hay un caso de uso detrás de algunas monedas meme y que esto puede darles un valor similar al de otros tipos de inversiones. Por supuesto, otros supuestos activos digitales también pueden ser completamente falsos. «Anunciar falsas campañas de NFT en Instagram ha permitido a los estafadores ganar una fortuna engañando a los usuarios», afirma Wykes. Para evitar este tipo de estafa, Ozair aconseja desconfiar de los productos a bombo y platillo y, como siempre, ser cauteloso con cualquier nueva inversión.
Las 5 principales criptoestafas que debes evitar en 2023
- Estafas de phishing
- Planes de inversión
- Proyectos insostenibles
- Estafas de brokers sin licencia
- Meme coins
