Las Stablecoins pueden ayudarte a gestionar la volatilidad en los mercados de criptomonedas.
Para los inversores que buscan exposición a las criptomonedas pero les preocupa la volatilidad descontrolada, puede merecer la pena echar un vistazo a las stablecoins.
Aunque las criptomonedas como Bitcoin y Ethereum han cambiado la forma en que muchos inversores interactúan y piensan sobre el dinero, los inversores tradicionales pueden preferir mantenerse al margen, ya que los precios pueden cambiar drásticamente de un momento a otro.
Las monedas estables, en cambio, son menos susceptibles a las fluctuaciones. Las stablecoins son criptomonedas respaldadas por un activo, normalmente una moneda fiduciaria. Sin embargo, conservan gran parte del atractivo de otras criptomonedas y ofrecen a los inversores acceso a una clase de activos nueva y en desarrollo.
Esto es lo que debes saber sobre las stablecoins:
- ¿Qué son las Stablecoins?
- ¿Qué son las stablecoins?
- Las Stablecoins son monedas estables respaldadas por criptomonedas.
- Divisas estables respaldadas por materias primas.
- Cómo utilizar las stablecoins.
- Cómo ganar dinero con stablecoins.
¿Qué son las stablecoins?
Una stablecoin es una moneda digital vinculada a un activo subyacente, como una moneda nacional o un metal precioso como el oro. Los principales tipos de stablecoins son las stablecoins respaldadas por fiat, las criptodivisas y las materias primas.
«Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que tiene un valor fijo, a menudo vinculado a un valor fiat (respaldado por el gobierno)», explica Adam Lowe, director de innovación de CompoSecure, desarrollador y fabricante de tarjetas financieras de alto valor.
Las criptomonedas son una clase de activos nueva y en rápida evolución en una economía cada vez más impulsada por la tecnología. Como resultado, las criptodivisas están sujetas a una gran volatilidad que puede cambiar su valor en cuestión de segundos.
Al estar vinculadas a un activo más estable como el dólar estadounidense, las stablecoins se crearon para compensar las fluctuaciones de precio habituales en Bitcoin y otras criptodivisas.
Las criptomonedas son sensibles a los acontecimientos del mercado, pero las stablecoins tienden a verse menos afectadas por las condiciones del mercado.
Monedas estables respaldadas por dinero fiat
Una stablecoin popular es Tether (USDT), la primera stablecoin en entrar en el mercado y la de mayor distribución y capitalización bursátil. Aunque está vinculado uno a uno al dólar estadounidense, su solvencia se basa en la solidez de sus reservas, que solo alcanzan el 3,87% de efectivo. El USDC es otra moneda estable respaldada por el dólar estadounidense. Fue lanzado en 2018 por Coinbase y Circle. Son stablecoins centralizadas, lo que significa que la stablecoin está en manos de una empresa o bolsa. En el caso de USDC, esta stablecoin está gestionada por Circle y Coinbase.
Uno de los riesgos de las stablecoins con una autoridad centralizada es la creencia de que puede mantener la oferta de euros igual a la oferta de stablecoins. Esto puede considerarse una violación del concepto de descentralización.
«Con un tercero centralizado, la entidad que creó la stablecoin, tienes que confiar en que tiene el equivalente a los euros por los que emitió las stablecoins», dice Mike Scanlan, cofundador y CTO de CoinMover, un operador de criptodivisas ATM.
El problema es que el tercero determina el valor de la stablecoin, dice Scanlan.
Monedas estables respaldadas por criptomonedas
DAI es una stablecoin descentralizada respaldada por criptomonedas. Maker, una plataforma de contratos inteligentes basada en la red Ethereum, apoya y estabiliza el valor de la DAI mediante un sistema dinámico de posiciones de deuda colateralizadas, mecanismos autónomos de retroalimentación y actores externos debidamente incentivados, según un libro blanco del equipo de Maker.
El objetivo de este activo digital es mantener su valor equivalente frente al dólar estadounidense y se mantiene en la red blockchain Ethereum. Para ello, los usuarios pueden utilizar sus activos de Ethereum para generar DAI en la plataforma Maker sin intermediarios. Esto significa que cualquiera puede ayudar a mantener la cadena de bloques, que no está controlada por una persona u organización.
Stablecoins respaldadas por materias primas.
Estas monedas estables están respaldadas por metales preciosos como el oro o el petróleo. Algunas de las stablecoins más conocidas de esta categoría son Tether Gold y Paxos Gold. Las stablecoins respaldadas por materias primas son más sensibles a las variaciones de precios, pero como se espera que el valor de las materias primas aumente a largo plazo, los inversores pueden comprar y mantener este activo para obtener una revalorización del capital.
Cómo utilizar stablecoins
Una de las principales formas de utilizar Stablecoins es realizar pagos o transferencias de dinero rápidas y baratas a escala mundial. Las Stablecoins proporcionan una forma rápida de transferir depósitos o retiradas entre divisas y bolsas de criptodivisas.
«Uno de los principales usos de las stablecoins son los pagos», afirma Nemil Dalal, responsable de criptomonedas de Coinbase.
Con stablecoins, dice Dalal, los usuarios pueden enviar dinero a cualquier parte del mundo en cuestión de segundos. Al ser stablecoins, facilitan el flujo de pagos y permiten a las empresas enviar dinero a sus empleados de forma segura.
Cuando los usuarios de criptodivisas ven grandes fluctuaciones en los precios, pueden transferir su dinero a stablecoins y esperar a que el mercado se estabilice. «Cuando las criptomonedas están en declive, la gente suele comprar stablecoins y utilizarlas para escapar de la volatilidad», explica Dalal.
Mientras los inversores que evitan la volatilidad esperen a que los mercados se calmen, pueden seguir comprando Stablecoins con dinero fiduciario y su valor no cambiará hasta que quieran transferirlo a Bitcoin u otras criptodivisas.
Otra ventaja de las stablecoins es que son fáciles de utilizar en las exchanges de criptomonedas. «Son muy líquidas y negociables, por lo que puedes cambiarlas fácilmente por otras criptomonedas o monedas fiduciarias si quieres», explica Lowe.
No es fácil mover dinero dentro y fuera de las criptodivisas. Aunque pongas una orden de venta, puede tardar varios días en completarse la retirada. Pero cuando conviertes tu dinero en stablecoin, conservas su valor.
Cómo ganar dinero con stablecoins
Para ganar dinero con Stablecoins, puedes
- Gana intereses con tus Stablecoins.
- Presta tus Stablecoins.
- Stake con tus Stablecoins.
Mantener tu dinero en Stablecoins en una exchange de criptomonedas es una forma poco arriesgada de ganar dinero obteniendo intereses de tus Stablecoins.
«Como se trata de un gran fondo de capital con gran liquidez, las bolsas y los grupos de préstamo comunitarios suelen pagar tipos de interés elevados por mantener o prestar stablecoins», explica Lowe.
Gana intereses por tus stablecoins. Para ello, solo tienes que abrir una cuenta en una casa de cambio de criptomonedas y ganar intereses por tus tenencias diariamente. Muchas de estas bolsas no tienen saldo mínimo y cobran comisiones bajas.
Invertir en una stablecoin respaldada por un metal precioso como el oro es similar a invertir en oro. Cuando sube el valor del oro, también sube el valor de la stablecoin respaldada por el metal precioso.
«Tiene algunas similitudes con la compra de oro (fondos cotizados) en Wall Street», afirma Dalal. Es solo una forma diferente de exponerse a la mercancía.
Sin embargo, este escenario no se aplica a una moneda fija respaldada por una moneda fiduciaria. Se supone que las monedas fiduciarias, como el dólar estadounidense o el euro, tienen un valor fijo y no fluctúan de precio. En este caso, es poco probable que una stablecoin respaldada por una moneda fiduciaria pierda valor con el tiempo.
Toma prestadas tus stablecoins. Otra forma de ganar dinero con las stablecoins es prestarlas a los prestatarios.
«Los préstamos en criptomonedas son una forma de inversión alternativa en la que los inversores prestan dinero a otros prestatarios en fiat o criptomonedas a cambio del pago de intereses», explica Tom Pageler, director general de Prime Trust, una empresa fiduciaria centrada en blockchain que proporciona soluciones de infraestructura financiera a empresas fintech innovadoras.
Pageler explica que la rentabilidad puede oscilar entre el 5% y el 12% anual y que suele pagarse en la moneda en la que pides el préstamo. «Cuando pides prestado BTC, recibes tu reembolso en BTC», dice Pageler, refiriéndose a Bitcoin.
Pon en peligro tus stablecoins. También puedes ganar dinero apostando. Apostar consiste en mantener la red blockchain en funcionamiento para un activo concreto. A cambio, te pagan a través de los ingresos de la red. Apostar, dice Pageler, es «cuando realizas transacciones de criptomonedas para obtener recompensas».
El proceso de apuesta es similar al de ingresar dinero en una cuenta de ahorros o del mercado monetario, explica Pageler.
«Pueden ser recompensas en monedas/tokens en una blockchain concreta o en la stablecoin por la que estés apostando», explica.
Las criptomonedas que ofrecen recompensas por apostar incluyen Ethereum 2.0, Tezos, Algorand y otras en varios intercambios.
