Riqueza
- Por: Alejandro Borja
- 23/07/2022
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Básicos para aumentar y mantener la riqueza
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Preguntas frecuentes
Los beneficiarios de un fideicomiso suelen pagar impuestos sobre la distribución de los ingresos de los activos del fideicomiso, pero no tienen que pagar impuestos sobre el capital que se devuelve. Cuando se distribuye dinero de un fideicomiso, éste emite un formulario K-1 en el que se muestra la distribución o la cuota de capital e intereses del dinero distribuido. El K-1 es el formulario por el que el beneficiario se entera de la obligación fiscal de las distribuciones del fideicomiso. Al mismo tiempo, el fideicomiso emite el formulario 141, en el que deduce de su propia renta imponible los intereses que distribuye a los beneficiarios.
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Un fideicomiso es una entidad jurídica independiente que una persona crea para gestionar sus bienes. Los fideicomisos se crean en vida de una persona para garantizar que los bienes se utilicen como la persona que los creó considere oportuno. Los dos tipos principales de fideicomisos son el fideicomiso revocable y el fideicomiso irrevocable. El titular de un fideicomiso revocable puede cambiar sus condiciones en cualquier momento. Puede eliminar a los beneficiarios, nombrar a otros nuevos y cambiar las condiciones de gestión de los activos del fideicomiso. En cambio, las condiciones de un fideicomiso irrevocable se fijan en el momento de la firma.
Los poderes se redactan con mayor frecuencia cuando una persona es anciana o se encuentra en una crisis de salud grave y prolongada. Sin embargo, éste no es el único caso en el que se recomienda un Derecho Especial de Giro. También pueden establecerse cuando un familiar militar está desplegado en el extranjero para que otra persona pueda actuar en su nombre en caso de incapacidad. Además, los trabajadores extranjeros y sus familias deben establecer un poder notarial para sus asuntos en Estados Unidos mientras trabajan en el extranjero. Las personas más jóvenes que viajan mucho pueden establecer un poder notarial para la atención sanitaria, de modo que alguien pueda gestionar sus asuntos en su ausencia, especialmente si no tienen un cónyuge que pueda hacerlo.
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Los fideicomisos y los testamentos se utilizan para transferir bienes a uno o varios herederos, pero funcionan de forma diferente. El testamento es un documento legal que explica cómo quieres que se gestionen tus asuntos y se distribuyan tus bienes tras tu muerte. Un fideicomiso es un acuerdo fiduciario en el que un otorgante (también llamado fideicomisario) otorga a un fideicomisario el derecho a poseer y administrar bienes para un fin o persona concretos. Los fideicomisos pueden tener una duración limitada, tan larga como la vida del otorgante o de otra persona, y pueden mantener y distribuir los bienes después de la muerte del otorgante o de otra persona.
Tu patrimonio neto se calcula sumando tus activos y restando los pasivos (deudas). Para aumentar tu patrimonio neto, puedes aumentar tus activos o disminuir tus pasivos. Para aumentar tu patrimonio neto, puedes tener una casa o aumentar el patrimonio de tu casa, comprar otra propiedad para usarla como alquiler y obtener ingresos extra, aumentar tus inversiones e incluso comprar obras de arte o artículos de colección.
Leer más: Activos que aumentan el patrimonio neto
Conceptos clave
Una persona rica es aquella que suele tener al menos un millón de dólares en activos financieros líquidos, incluidos el efectivo y los equivalentes de efectivo. Estos activos no incluyen cosas como los bienes personales y las posesiones, como una residencia principal, objetos de colección y bienes de consumo duraderos. Los grandes inversores están muy solicitados por los gestores de patrimonios privados porque se requiere más trabajo para mantener y preservar estos activos.
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Un fideicomiso es una relación fiduciaria en la que una parte concede a otra el derecho a poseer bienes o activos en beneficio de un tercero, el beneficiario. Los fideicomisos se crean para proteger legalmente los bienes del fideicomisario, para garantizar que esos bienes se distribuyen según los deseos del fideicomisario, para ahorrar tiempo, para reducir la burocracia y, en algunos casos, para evitar o reducir los impuestos sobre el patrimonio o la herencia.
El término «fideicomiso irrevocable» se refiere a un tipo de fideicomiso cuyos términos no pueden cambiarse, modificarse o extinguirse sin el consentimiento del beneficiario o beneficiarios del fideicomitente. Los fideicomisos irrevocables suelen establecerse para minimizar el impuesto de sucesiones, acceder a prestaciones públicas y proteger los bienes.
La gestión del patrimonio es un servicio de asesoramiento en materia de inversiones que combina otros servicios financieros para satisfacer las necesidades de los clientes ricos. Se puede prestar una amplia gama de servicios para satisfacer las complejas necesidades de un cliente, como asesoramiento en materia de inversiones, planificación patrimonial, contabilidad, planificación de la jubilación y servicios fiscales. Aunque las estructuras de honorarios de los servicios de gestión patrimonial integrada varían, los honorarios suelen basarse en los activos gestionados por el cliente (AUM).
Un legado es una donación de dinero o bienes a una organización benéfica que utiliza los ingresos de las inversiones para un fin específico. La mayoría de las dotaciones están diseñadas para preservar el capital y utilizar los ingresos de la inversión para fines benéficos.
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